Test Form 1 – AANSTELLING

1. `n Openbaarmakingsdokument is aan my oorhandig en ek verstaan die inhoud en betekenis daarvan.

2. Ek het bevestiging ontvang:
a) van die bestaan van `n skriftelike dienskontrak wat tussen die adviseur en EBBUL MAKELAARS T/A INTFIN aangegaan is en ingevolge waarvan die adviseur namens EBBUL MAKELAARS T/A INTFIN as `n geregistreerde verteenwoordiger optree;
b) van die adviseur se magtiging om spesifieke finansiële dienste te lewer;
c) dat die adviseur voldoen aan die “Geskik en Gepas”-vereistes om die verlangde finansiële dienste te lewer;
d) dat EBBUL MAKELAARS T/A INTFIN verantwoordelikheid aanvaar vir die aktiwiteite wat die adviseur binne die omvang of in die loop van die implementering van hierdie dienskontrak verrig.


3. Ek verstaan dat EBBUL MAKELAARS T/A INTFIN en die adviseur geregtig is om kommissie, fooie of ander vergoeding voortvloeiend uit enige transaksie wat ek met hulle mag aangaan te ontvang, welke bedrag aan my openbaar gemaak sal word. Ek is spesifiek bewus van die kliënte diensfooi wat EBBUL MAKELAARS T/A INTFIN hef ingevolge artikel 8 (5) van die Korttermyn versekerings wet. Al my regte ingevolge hierdie fooi bly voorbehou en is ooreenkomstig wetgewing.
Ek verstaan:
Dat met hierdie aanstelling, alle vorige Finansiële Adviseurs en Tussengangers deur wie ek/ons polisse en/of beleggings uitgeneem het of gediens is/was met betrekking tot enige maatskappy, my/ons nie meer verteenwoordig nie; Dat advies wat ontvang is van my/ons Finansiële Adviseur hom/haar geregtig sal maak op enige toekomstige hersieningsfooie en/of kommissies wat betaalbaar mag wees in terme van my/ons beleggings en/of polisse, alternatiewelik dat gemelde hersieningsfooie en/of kommissies verdien sal word op alle polisse en/of beleggings:

4. Ek stem hierby uitdruklik in tot die betaling van die makelaarsfooi soos uiteengesit in die polisskedule tot die genoemde makelaarskap vir enige een of meer van die volgende:

• Polis houer risiko profiele en versekeringsbehoefte analise, insluitend


• Risiko- en versekerings strategie vergaderings en / of die navorsing en ontwikkeling van risiko- en versekerings benaderings vir nis- en affiniteite groepe


• Risikobestuur advies


• Algemene advies buite produk spesifieke advies


• Verlies beheer advies en opnames


• Risiko finansiering raadpleging


• Eis intervensie namens die polishouer by die versekeringsmaatskappy, sowel as koördinering met eksterne kundiges aangestel deur die


• Versekeraar om eise te ondersoek, te evalueer en vereffening te fasiliteer.


• Bestuur van polishouer-selversekeringsreëlings, insluitende totale oortollige / aftrekbare strukture


• Bestuur van polishouers-eise-vlotte (selfversekering reëling)


• Fasilitering van nie-versekerings waarde addisionele produkte bekend gemaak


• Versameling van berging soos televisies, skootrekenaars, ens.


• Bystand met 'n ongeluk soos die reëling van sleep- of afbreek dienste.


• Bykomende skriftelike inligting om te help met ongelukke


• Help met die bepaling van versekerde bedrae


• Hantering van nie-versekerde derdeparty-benaderings en -herhalings.


• Op perseel besoeke deur die assessors wanneer nodig of wanneer dit nodig geag word


• Advies buite die omvang van finansiële produkte


• Inspeksie van kommersiële terreine vir risiko bepaling.


• en addisionele dienste wat deur die makelaars gelewer word, en hiermee magtig die versamelings agent / Versekeraar die makelaarsfooi met my versekeringspremie in te samel en sodanige fooie oor te betaal aan die makelary.

5. Ek verstaan dat die adviseur in besit mag raak van persoonlike en/of vertroulike inligting terwyl as my korttermynversekering adviseur opgetree word, en dat sodanige inligting nie aan enige derde party openbaar gemaak sal word nie tensy die inligting `n wesenlike feit behels wat aan enige bestaande of voorgenome onderskrywer bekendgemaak moet word, of waar sodanige openbaarmaking volgens wet vereis word of om doeltreffende finansiële dienste te lewer. Ek stem toe dat sodanige persoonlike inligting deur enige nodige derde party soos die versekeraar gebruik word. Ek is bewus daarvan dat sodanige persoonlike inligting hanteer sal word ooreenkomstig die Wet op die Beskerming van Persoonlike Inligting (“POPI”) asook die maatskappy se POPI-beleid, wat op hulle webwerf (http://insbro-group.co.za) beskikbaar is. Sekere persoonlike inligting mag vir bemarkings doeleindes nodig wees en ek stem in tot die gebruik daarvan maar behou die reg voor om te versoek dat sodanige inligting nie gebruik word nie.

(Hierna verwys as “Die Kliënt”)
En
EBBUL MAKELAARS T/A INTFIN 'n Gemagtigde Finansiële Diensverskaffer –
FSP No:43602
(Hierna verwys as "die FDV")

Die FDV lewer finansiële advies en tussengangerdienste soos omskryf in die Wet op Finansiële Advies- en Tussengangerdienste, Wet 37 van 2002, en as sodanig is die Finansiële Diensteraad (FSB) registrasienommer (Registrasienommer: FSP 16000) gemagtig.
Die FDV is gemagtig om finansiële advies en tussengangerdienste te lewer ten opsigte van beide persoonlike korttermynversekering en kommersiële / besigheids korttermynversekering.
En omdat die Kliënt verlang om van die dienste van 'n behoorlik gemagtigde verskaffer van finansiële dienste gebruik te maak ten opsigte van sy / haar korttermynversekering behoeftes

DUS STEM DIE PARTY AS VOLG OOREEN:

1. Die partye stem hiermee saam dat dienste slegs gelewer sal word met betrekking tot die dienste wat versoek word soos hieronder aangedui:

2. PLIGTE VAN DIE MAKELAAR/ADVISEUR

2.1 GESKIKTE ADVIES

2.1.1 Dit is die FDV se plig om die kliënt toepaslike advies te verskaf rakende die finansiële dienste wat die kliënt vereis dat die FDV ingevolge hierdie ooreenkoms aan hom / haar moet lewer.;
2.1.2 Om voldoende relevante inligting van die kliënt te bekom om die FDV in staat te stel om die dienste wat ooreengekom is, te lewer;
2.1.3 Om enige diskresie ten gunste van die kliënt uit te oefen en om te verseker dat die belang van die kliënte prioriteit bo enige belang van die FDV of verteenwoordiger geniet;
2.1.4 Om die kliënte beleid ten minste jaarliks te hersien.

2.2 BEKENDMAKING
2.2.1 Om aan die kliënt alle inligting bekend te maak wat ingevolge die huidige wetgewing vereis word en om die kliënt voldoende inligting te verskaf om die kliënt in staat te stel om 'n ingeligte besluit in sy eie beste belang te neem;
2.2.2 Om alle besoldiging aan te bied wat die FDV sal ontvang ten opsigte van enige transaksies wat aangegaan is;
2.2.3 Om al die instruksies / versoeke van die kliënt na die beste van hul vermoë vinnig en akkuraat uit te voer.

2.3 ALGEMENE PLIGTE
2.3.1 Om die kliënt in kennis te stel indien daar 'n konflik van belange bestaan tussen die belang van die kliënt en die belange van die FDV en / of verskaffer, hetsy direk of indirek;
2.3.2 Die FDV en / of verteenwoordiger mag nie 'n kliënt versoek of oorsaak maak op enige regte wat ingevolge enige wetgewing aan die kliënt verleen word nie;
2.3.3 Die FDV mag nie 'n kliënt versoek om enige leë dokumente te teken nie;
2.3.4 Die FDV mag geen vertroulike inligting wat van 'n kliënt verkry of verkry is, bekend maak nie, tensy die skriftelike toestemming van die kliënt of produk verskaffer, na gelang van die geval, vooraf verkry is. Openbaarmaking van die inligting word in die openbare belang of ingevolge enige wet vereis.

2.4 REKORD VAN ADVIES
2.4.1 Die FDV moet rekord hou van die advies wat aan die kliënt gegee word; en
2.4.2 Moet die kliënt 'n skriftelike afskrif van die rekord van advies voorsien.

2.5 KLAGTES
2.5.1 Ingevolge die Algemene Gedragskode vir finansiële diens verskaffers het die FDV 'n gestruktureerde en gedokumenteerde klagte prosedure;
2.5.2 'n Afskrif van die klagteprosedure sal op versoek aan u verskaf word;
2.5.3 Indien u enige klagtes oor ons diens of personeel het, kontak asseblief vir Thinus Lubbe by ons kantore, wie dan die saak sal hanteer in terme van ons klagte beleid en prosedures.
2.5.4 In geval van 'n klagte kan u ook direk kontak met die FAIS-ombud en ons is verplig om u kontakbesonderhede op versoek te verskaf;
2.5.5 Alle klagtes wat u na die Ombud wil verwys, moet binne 6 (SES) maande vanaf die datum waarop u die probleem bewus word, verwys word.

3. PLIGTE VAN KLIëNT / POLISHOUER
3.1 BETALING VAN PREMIE
3.1.1 Dit is u plig as die polishouer om te verseker dat die versekeraar die korrekte bankrekening besonderhede het waaruit u versekerings premies afgetrek moet word;
3.1.2 DAT ALLE PREMIES BETAAL WORD AS EN WANNEER DIT BETAALBAAR IS BETAALBAAR; en verder
3.1.3 u moet elke maand u bankrekening nagaan om seker te maak dat die polis premie wel betaal is;
3.1.4 Indien die versekeraar u versekeringspolis kanselleer weens die nie-betaling van 'n premie (om watter rede ook al), kan u nie u verteenwoordiger of hierdie makelaar aanspreeklik hou vir enige skade wat u as gevolg van die kansellasie mag ly nie.

3.2 ALGEMEEN
3.2.1 Dit is die kliënt se plig om alle dokumente en korrespondensie te lees wat die Makelaar of Versekeraar aan die kliënt stuur en te verseker dat die kliënt alles verstaan wat van hom / haar verwag word.
3.2.2 Indien die kliënt versuim om die makelaar binne 14 dae (VEERTIEN) te ontvang van ontvangs van enige brief of dokument wat aan die kliënt gestuur word, om enige foute en / of weglatings uit te wys, word aanvaar dat die kliënt oortuig is dat die inligting en die versekerde items op die polis is korrek en die kliënt kan nie die makelaar aanspreeklik hou vir enige skade wat die kliënt mag ly as gevolg van enige fout of versuim wat nie binne die vasgestelde tyd uitgewys word nie.
3.2.3 Alle instruksies om items van die polis by te voeg, te wysig of te verwyder, moet skriftelik gedoen word en per faks of per e-pos gestuur word aan die adres van die Makelaars kantoor soos verskaf in die openbaarmakings brief.

3.3 WAARDE VAN VERSEKERDE ITEMS
3.3.1 Die waarde wat op versekerde items geplaas word, is waardes wat deur die kliënt daarop geplaas word. Jou diens verskaffer is nie 'n waardeerder nie;
3.3.2 Die verantwoordelikheid lê by die kliënt om te verseker dat die korrekte waardes op die versekerde items geplaas word en dat die versekerde bedrag nie te hoog of te laag is nie. As die versekerde bedrag te hoog is, betaal u te veel vir u versekering, en indien dit te laag is, kan die versekeraar die uitbetaalde bedrag verminder (gemiddeld toepas). Dit is veral belangrik waar die versekerde item van besondere betekenis is en waar die vervangingswaarde nie bepaal kan word met behulp van die standard waardasie verwysings wat aan jou makelaar beskikbaar is nie;
3.3.3 Enige waardes wat deur die verteenwoordiger genoem of voorgestel kan word, is geskatte waardes gebaseer op sy / haar ondervinding en kan slegs beskou word as 'n mening en nie 'n behoorlike waardasie nie;
3.3.4 Waar waardes vir voertuie gekwoteer word, is dit waardes soos opgekyk in die Auto Dealer's Digest, en dien slegs as riglyn. Maak seker dat u die waarde van alle toebehore na of in die voertuig oorweeg of enige addisionele omstandighede wat die waarde van die voertuig positief of negatief kan beïnvloed;
3.3.5 Die Makelary kan nie aanspreeklik gehou word vir enige skade wat in hierdie verband gely het nie;
3.3.6 Die kliënt moet die makelaar inlig indien enige waardes aangepas moet word.

3.4 ENDORSEMENTE OP DIE POLIS
3.4.1 U bevestig hiermee dat u diens verskaffer u daarop gewys het dat die produk verskaffer sekere standaard endossemente (spesiale bepalings en voorwaardes) op u polis mag toepas nadat u die risiko van verlies beoordeel en onderskryf;
3.4.2 Hierdie endossemente sal gespesifiseer word op u beleid dokumente wat deur die versekeraar voorsien word;
3.4.3 Dit is noodsaaklik dat u seker maak of daar enige is, en indien wel, dat u die implikasies daarvan verstaan;
3.4.4 As u onseker is of nie verstaan wat dit beteken of vereis nie, moet u ons kontak sodat ons dit aan u kan verduidelik.

3.5 AANSOEK VIR VERSEKERING
3.5.1 Dit is die plig van die kliënt om te verseker dat die aansoek om versekering korrek afgehandel is en;
3.5.2 Dat alle vorige eise / verliese wat deur die kliënt gely het, openbaar gemaak is, selfs eise wat nog nie afgehandel is nie. (As dit nie die geval is nie, sal die Versekeraar weier om enige eise te betaal ingevolge die polis weens nie-openbaarmaking);
3.5.3 Die partye stem hiermee saam dat die kliënt nie die verteenwoordiger en of die FDV aanspreeklik kan maak vir enige rede hoegenaamd indien die versekeraar weier om 'n eis te betaal op grond van nie-openbaarmaking of indien die geopenbaarde inligting verkeerd is;
3.5.4 Dit is die kliënt se plig om te verseker dat indien die verskaffer namens die kliënt 'n transaksie vereiste voltooi of indien, moet die kliënt tevrede wees met die akkuraatheid en volledigheid van die besonderhede.

3.6 RISIKO VAN VERLIES / SKADE
3.6.1 Dit is die kliënt se plig om die FDV en / of versekeraar dadelik in kennis te stel indien daar enige verandering in die kliënt se omstandighede is wat die risiko van verlies kan beïnvloed (bv. Die inbraak alarm is nie meer gekoppel aan 'n sekuriteit maatskappy nie, of u is besig om veranderinge aan te bring, of veranderinge aangebring sedert die laaste gesprek met u diensverskaffer, of u of enigeen wat op u perseel woon, besigheid doen van die huis af, u besigheid uitgebrei het of die aard van u besigheid verander het, ens.). Indien wel, moet u, u diensverskaffer dringend in kennis stel sodat die versekeraar van die veranderinge ingelig kan word. Sou u dit nie doen nie, kan die versekeraar weier om 'n eis te betaal.

3.7 EISE PROSEDURE
3.7.1 Indien enige voorval plaasvind wat tot gevolg kan hê dat die kliënt 'n eis ingevolge die polis met die versekeraar instel, moet die kliënt die FDV so spoedig moontlik (binne die tydperk wat in die beleidsdokumente gespesifiseer word) in kennis stel van die voorkoms so dat die voorval aan die versekeraar gerapporteer kan word;
3.7.2 Indien u dit nie doen nie, kan dit wees dat die Versekeraar weier om die eis te betaal, alhoewel dit in alle ander opsigte 'n geldige eis ingevolge u polis mag wees.

3.8 POLIS
3.8.1 Dit is die plig van die kliënt om die beleid dokument te lees en seker te maak dat hy / sy die regte, pligte en spesiale voorwaardes / endossemente wat op die beleid van toepassing is, verstaan. Dit is nodig, want in die geval van 'n verlies deur die kliënt, sal die beleid formulering bepaal of die kliënt 'n geldige eis onder die polis het of nie;
3.8.2 Dit is die kliënt se plig om die FDV te kontak indien die kliënt enige spesifieke deel van die beleid wat aan die kliënt verduidelik word, benodig.

3.9 MAKELAARSVERGOEDING
3.9.1 Jou makelaar word vergoed deur kommissie van die versekeraar te ontvang vir die lewering van tussenganger dienste;
3.9.2 Vir alle addisionele dienste, hef u makelaar 'n addisionele fooi wat 'n makelaar / polisfooi genoem word, en dit hou verband met een of meer van die volgende: -
3.9.2.1 Polishouer risiko profiele en versekerings behoeftes analise;
3.9.2.2 Risiko- en versekerings strategie vergaderings en / of die navorsing en ontwikkeling van risiko- en versekerings benaderings vir nis- en affiniteit groepe;
3.9.2.3 Risiko Bestuursadvies
3.9.2.4 Algemene advies buite produk spesifieke advies;
3.9.2.5 Verlies beheer advies en opnames;
3.9.2.6 Risiko finansiering konsultasie;
3.9.2.7 Eis ingryping namens polishouer by die versekeringsmaatskappy, sowel as koördinasie met eksterne kundiges wat deur die versekeraar aangestel is om eise te ondersoek en te evalueer en die vereffening te fasiliteer;
3.9.2.8 Bestuur van polishouer-selversekeringsreëlings, insluitende totale oortollige / aftrekbare strukture;
3.9.2.9 Fasilitering van nie-versekerings waarde-toegevoegde produkte;
3.9.3 Die kliënt stem hiermee uitdruklik ooreen met die betaling van die makelaarsfooi soos uiteengesit in die polisskedule vir die bogenoemde makelary, en
3.9.4 Die kliënt magtig die versamelings agent / versekeraar hiermee uitdruklik om die makelaarsfooi met my versekeringspremie in te vorder en sodanige fooie aan die makelaar te betaal;
3.9.5 Dit is die kliënt se reg om nie te alle tye die betaling van enige addisionele fooie te aanvaar of sy toestemming te enige tyd te onttrek nie. Indien hy / sy dit verkies, sal die makelaar / verteenwoordiger en / of die makelaars reserwe die Reg om hierdie afspraak te kanselleer.

4. REGTE VAN DIE KLIENT
4.1 As 'n kliënt van 'n FDV wat onderworpe is aan die wetgewing wat van toepassing is op die finansiële dienste bedryf, het u die reg om te verwag: -
4.1.1 u verteenwoordiger om redelike stappe te doen om toepaslike en beskikbare inligting van u te verkry rakende u finansiële situasie, finansiële produk ondervinding en doelwitte om die verskaffer in staat te stel om u toepaslike advies te verskaf
4.1.2 u verteenwoordiger om 'n analise te doen vir die doeleindes van die advies, gebaseer op die inligting wat verskaf word en 'n geskikte produk aan te beveel;
4.1.3 ten volle ingelig te wees oor die wesenlike bepalings van die transaksie wat u aangaan, die betrokke koste, enige geldelike voordele wat direk of indirek deur die FDV, die produk verskaffer se besonderhede en die besonderhede van die FDV ontvang word;
4.1.4 voorsien word van 'n geskrewe rekord van die advies wat die verteenwoordiger u voorsien het en wat tot 'n transaksie met betrekking tot 'n finansiële produk gelei het.
4.2 U het die reg om 'n klagte by die regerende owerheid in te dien indien u voel dat u finansiële skade of potensiële finansiële skade gely het as gevolg van die feit dat die FDV sy verpligtinge ingevolge hierdie ooreenkoms nie nagekom het nie.

By EBBUL MAKELAARS T/A INTFIN aanvaar ons hierdie vereistes as in die belang van ons gewaardeerde kliënte en die finansiële diensbedryf.